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【IT资讯】韩国将推行虚拟货币实名制 加强银行监管力度

新闻发布 [2018-01-24 15:37] 翻译: silviatianyuli@asiatoday.co.kr
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      韩国今日亚洲=



      据悉,30日起韩国将执行“取款账户实名制服务”,也就是说只有经过实名认证的人才可进行虚拟货币的交易。原有的虚拟账户只有经过实名认证后才能进行投资。


      韩国金融委员会、金融监督院和金融情报分析院(FIU)23日向政府提出的有关虚拟货币交易所现场调查结果和防止洗钱准则的简报中,提出了有关交易实名制的问题。


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      银行业界表示,完成银行和虚拟货币交易所间的系统同步等作业后,将会投入取款账户实名制的服务。韩国新韩银行、农业银行、企业银行、国民银行以及韩亚银行等6家银行已经完善了相关系统。


      交易所和交易银行的银行账户一致的用户,可以通过该账户进行存取款。如果无统一的银行账户,则只可取不可存。


      这里要强调一点,外国投资者和《民法》中规定的未成年人即便经过了实名认证,仍无法进行交易。


      预计银行将与自主交易所签订合约并提供该项服务。30日起,虚拟货币有关的防洗钱准则实行后,银行必须强化对交易所的监督和对交易金安全性的管理确认。其中韩国各大银行需要对有洗钱嫌疑的交易进行汇报。这里的嫌疑交易汇报制度是指,有适当的证据证明交易双方有洗钱或者非法筹集资金嫌疑的话,应进行汇报。


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      金融公司的交易双方中,如果有法人或者团体与交易所进行交易, 出现数额巨大(1000万韩币/天,2000万韩币/7天)或者短期内交易频繁(5次/天,7次/7天)的情况,都会被视做嫌疑交易,应向FIU进行汇报。不过,嫌疑交易汇报基准与投资限度无关。


      本月8日~16日期间,金融情报分析院(FIU)和金融监督院对6大银行的现场调查结果显示,大多数非法行为都已成功被举报。例如,某交易所在银行开设一般法人账户后,将收到的一部分用户本金转账至以虚拟交易所代表或者员工名义所开的户头上,这一行为便遭到了举报。