◇ AI加速交易核验与风险管理自动化……金融业中台支援岗位首当其冲

据彭博社报道，律所Mishcon de Reya的就业专业律师戴维·帕森斯表示："将交易核验、风险管理等中台支援职能视为易受AI自动化冲击的领域，是合理的判断，此次自动化浪潮还会波及更高级别的职位。"

阿联酋一位投资银行家透露，他曾借助微软的Copilot在客户会议前临时准备电梯演讲，并感叹"未来5至10年内，自己也许就不再被需要了"。

准备进入金融业的学生，从求职初期便已不得不直面AI软件。英国华威大学一名学生为应对AI软件主导的初步筛选面试，花费数小时研读招聘公告关键词、练习眼神控制等细节。

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2026年4月21日（当地时间），在法国米卢斯拍摄的图片中，一部智能手机屏幕上显示美国Anthropic的标志/法新社·韩联社

◇ 聊天机器人蚕食理财顾问业务……高净值客户仍偏好人工咨询

AI也在对资产管理顾问和个人金融理财师的角色形成压力。据彭博社5日报道，Intuit Credit Karma的调查显示，Z世代受访者中有十分之八表示在个人理财管理中使用AI。

32岁的银行副总裁索菲亚·阿亚拉借助ChatGPT管理20万美元（约合3.12亿韩元）的资产，甚至通过与AI的对话做出了出售业绩不佳的共同基金的决定。

然而，高收入群体对专业顾问的依赖预计仍将持续一段时间。据2025年Cerulli Associates调查，可投资资产超过25万美元（约合3.9亿韩元）的投资者中，86%认为获得人工顾问服务至关重要，高于2024年的81%。

尤其是流动资产超3000万美元（约合468亿韩元）的超高净值客群，往往需要复杂的税务规划、遗产传承等定制化高端服务，而这正是AI目前尚无法取代的领域。

美国境内个人理财规划师多达32.6万余人，一旦跨过初期客户积累的门槛，年收入可达50万美元（约合7.8亿韩元）以上，属于金融业的代表性高薪职种。

◇ 银行业裁员风险上升……再培训、差别化诉讼、错误应对均是难题

AI引发的大规模裁员也伴随着法律风险。帕森斯律师警告称："若大规模解雇初级员工，或裁减女性比例较高的行政岗位，将面临巨大的歧视诉讼风险，这是一个被低估的隐患。"

据彭博社报道，美国银行（美银）本月计划按原定计划迎接8个业务部门共2000名暑期实习生和2000名应届正式员工，但整体人员规模将维持不变，并以AI提升运营效率。

AI金融建议的准确性问题同样是一大障碍。彭博社报道，对金融建议的分析结果显示，AI在约三分之一的案例中产生了虚假信息；Intuit Credit Karma的调查也显示，有半数依照AI建议采取行动的用户经历过错误的财务决策或失误。

Stifel Financial CEO罗恩·克鲁塞夫斯基在与投资者的电话会议中强调："一旦进入需要判断力的领域，AI的表现就不尽如人意，用生成数学共识的AI来服务客户，让我感到不安。"

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2024年5月20日（当地时间）拍摄的插图中，可见Gemini标志/路透社·韩联社