“顾客身份确认不足”金融委员会对4家机构处以上亿韩元罚款

金融委员会分别对违反顾客确认义务的4家金融公司(韩亚证券、农协银行、现代信用卡、现代汽车证券)处以数亿韩元到十几亿韩元的罚款。

金融委员会30日表示，金融委员会下属的金融信息分析院(FIU)揭发了韩亚证券违反顾客风险评估相关程序及业务方针运用义务、不履行顾客确认义务等违反特定金融信息法义务的事实，并处以10.6亿韩元的罚款。

根据现行特定金融信息法，金融公司职员在评价顾客的洗钱危险时，要制定合法的程序和业务方针，并加以运用。但韩亚证券在检查对象期间(2021年1月至2024年6月)不适当地运用了相关程序和方针。

另外，FIU还指出，韩亚证券在过去与外国人及高危险群顾客进行交易的过程中，没有确认金融交易目的和交易资金来源等主要信息也是问题。

其他3家金融公司也因相似的理由受到了数亿韩元的罚款处分。 FIU以农协银行违反了顾客确认义务为由，征收了5亿5450万韩元的罚款。农协银行从2020年11月开始到2024年8月为止，在56个新账户开设过程中，违反了31个普通顾客确认义务和25个强化顾客确认义务的事实被揭发。

现代信用卡从2021年1月开始到2023年5月为止，进行了2件洗钱行为高危险群顾客和12件FATF(反洗钱机构)指定危险国家顾客交易，由于没有确认追加信息，被处以2亿2800万韩元的罚款。

现代汽车证券因国籍及实际所有者不明、对高风险顾客的追加信息不明、违反高额现金交易报告义务等原因，受到了2亿2020万韩元的罚款处分。